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FPとは
ファイナンシャルプランナー（FP）とは、将来の夢を実現するために、お金の計画を立てる専門家です。
資金計画、社会保障、保険、資産運用、税金、不動産、相続など、お金の幅広い知識を必要とします。
FPは資格がなくても名乗ることができますが、FP技能士は資格がないと名乗れません。
FPが守るべき職業的原則
顧客の利益優先
顧客の立場になり、顧客利益を優先するように資金計画を立てるように努めます。
顧客の考えや判断が誤っていた場合、正しい知識を伝えます。
秘密の保持
顧客の個人情報を本人の許可なく、第三者に漏らしてはいけません。
関連法規
お金の相談を受ける上で、下に出てくる士業資格を持たないFPは、それぞれの独占業務を行ってはいけません。
一般的な説明はできますが、顧客の事例に合わせた具体的な提案は、無償でも禁止されています。
弁護士法
- 具体的な法律の判断
- 法律事務
税理士法
- 具体的な税務相談
- 税務書類の作成
金融商品取引法
- 投資判断の助言
- 顧客資産の運用
保険業法
- 保険の募集
- 保険の勧誘
著作権
著作権侵害にならないこと
- 著作権物を個人的な範囲内での使用
- 国や地方公共団体が公表している資料を使用
- 以下の内容掲載
- 法令（国のルール）
- 条例（地方自治体のルール）
- 通達（行政官庁が所轄の機関へ送る通知）
- 判例（過去に最高裁判所が下した判決をまとめたもの）
